Tax 101: ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีกับ Nomura

ปกติเพื่อนๆซื้อกองทุนผ่านช่องทางไหนกันบ้างคะ บางท่านก็อาจจะซื้อผ่านธนาคารเพราะสะดวกดีมีบัญชีอยู่แล้ว ไม่ก็ใช้โบรคที่ตัวเองมีอยู่รึเปล่า แต่ปัญหาอย่างนึงที่หลายคนอาจจะเคยเจอก็คงเลี่ยงไม่พ้นการที่ไม่สามารถซื้อกองทุนทุกประเภทในที่เดียวกันได้

วันนี้เราจะมาแนะนำของโบรคนึงคือ Nomura ค่ะ สาเหตุที่แนะนำเจ้านี้เพราะสามารถซื้อกองทุนทุกประเภทได้แบบครอบจักรวาลหรือจะมองว่าเป็น One-Stop Service สำหรับเหล่ากองทุนก็ว่าได้

Update 20 Aug 2022

โดยกองทุนที่มีให้เลือกซื้อนั้น มีตั้งแต่

• กองทุนรวมทั่วไป (GMF)
• กองทุนหุ้นระยะยาว (LTF)
• กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)
• กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF)

ซึ่งสามารถ กรองข้อมูล (Filter) จำพวกด้านล่างได้อีกด้วย

• ประเภทสินทรัพย์
• บลจ.
• ระดับความเสี่ยง
• Morningstar Ratings
• นโยบายจ่ายเงินปันผล

รายละเอียดการเปิดบัญชี

https://www.nomuradirect.com/th/product-service/omnibus-account.aspx

แนวทางการเลือกกองทุน

1. Filter ประเภทกองทุนที่ต้องการลงทุน

2. ดูผลงานตรง %Nav Change ตามระยะเวลาที่เราต้องการจะลงทุน ยกตัวอย่างเช่น เราต้องการซื้อกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษี ซึ่งตอนถือนาน 10 ปี ก็ควรเลือกที่มีให้ดูสูงสุดคือ 5 ปี *ส่วนในกรณีด้านล่างเนื่องจาก SSF เป็นกองทุนที่พึ่งมีมาไม่นาน ทำให้ดูได้นานสุดคือ 1 ปี

สาเหตุเพราะ หากเราดูระยะเวลาสั้นเช่น 3 เดือน, 6 เดือน แต่จุดประสงค์คือการลงทุนระยะยาวที่ 10 ปี ผลประกอบการในตอนที่เราถอนเงินคืนออกมา ก็อาจจะไม่ดีอย่างที่คิด เนื่องจากบางกองทำผลประกอบการในระยะสั้นได้ดี แต่ไม่ใช่ในระยะยาว

3. คลิกเข้าไปดูรายละเอียดของกองทุนที่เราต้องการลงทุน จากนั้นดูในส่วนของ “มูลค่าหน่วยย้อนหลัง” และ “Top 10 Holding”

• มูลค่าหน่วยย้อนหลัง – ช่วยให้เราเห็นเทรนด์ราคาของกองทุนที่ต้องการเข้าถือ ส่วนจุดที่น่าซื้อคือจุดที่มีการทำฐานหรือย่อตัวลงมาของราคา
• Top 10 Holding – เข้าไปดูเราจะเห็นว่ากองทุนที่เราถืออยู่นั้นลงทุนในอะไรบ้าง ในสัดส่วนเท่าไหร่ ทำให้สามารถไปเช็คข้อมูลบริษัทเหล่านั้นได้เพิ่มเติมว่าจะสามารถมีผลประกอบการที่ดีและถือในระยะเวลาที่ต้องการได้รึเปล่า ปล.ตรงนี้อาจจะดูคร่าวๆก็ได้ค่ะ เน้นเป็นแนวทางว่ากองทุนที่เราถือลงทุนสไตล์ไหน เพราะระหว่างทาง กองทุนเองจะมีการปรับพอร์ตเพื่อบริหารจัดการความเสี่ยงด้วยตัวเองอยู่แล้ว

จบแล้วค่ะ สำหรับการแนะนำโบรคซื้อกองทุน Nomura หวังว่าจะเป็นประโยชน์ให้เพื่อนๆไม่มากก็น้อยนะคะ